Seberapa Banyak Resiko Trading Forex?

Trader baru sering terkejut mengetahui bahwa ketika menjadi menguntungkan dalam jangka panjang, mengendalikan risiko sama pentingnya dengan melakukan Trading yang baik. Risiko, penentuan posisi, dan manajemen uang tidak kalah penting dari strategi masuk dan keluar Trading, dan semua harus dipertimbangkan secara ilmiah dan menyeluruh. Jika Anda melakukannya dengan benar, maka selama Anda dapat mempertahankan keunggulan Trading (yang tidak terlalu sulit, karena ada beberapa tepi Trading yang terdokumentasi dengan baik), Anda memiliki cetak biru yang solid untuk menghasilkan banyak uang. Anda tidak perlu memilih Trading yang spektakuler untuk menghasilkan banyak uang, Anda hanya perlu terus melakukan hal yang benar secara konsisten, dan biarkan keajaiban manajemen uang majemuk menggerogoti pertumbuhan ekuitas akun Anda. Untuk memperbaikinya, mulailah dengan mengajukan beberapa pertanyaan dasar.

Anda telah membuka akun dengan Afiliasi broker yang anda pilih, dan Anda siap untuk memulai Trading. Anda hanya perlu menyetor uang tunai. Berapa yang harus Anda masukkan? Anda harus jujur pada diri sendiri, dan mempertimbangkan berapa banyak uang tunai yang Anda miliki yang tersedia untuk membangun kekayaan. Anda tidak boleh memasukkan aset seperti rumah atau mobil dalam perhitungan itu, atau pensiun: pertanyaannya adalah berapa banyak uang tunai gratis yang bisa Anda dapatkan, tanpa hutang, dan gunakan untuk mencoba meningkatkan kekayaan Anda? Setelah Anda memiliki nomor ini, Anda harus siap untuk menempatkan tidak lebih dari 10% atau mungkin 15% darinya menjadi sesuatu yang berisiko, seperti Trading Forex. Ini mungkin terlihat seperti jumlah yang sangat kecil, tetapi sebenarnya tidak – harap baca terus dan saya akan menjelaskan alasannya.

Bayangkan ada dua Trader, Trader A dan Trader B. Keduanya memiliki aset likuid senilai $ 10.000, yang semuanya merupakan uang tunai siap pakai yang masing-masing dapat mereka peroleh dan gunakan untuk membangun kekayaan. Setelah membuka rekening pialang, Trader A mendanai miliknya dengan seluruh $ 10.000-nya sementara Trader B mendanai miliknya dengan 10% dari jumlah yang sama, $ 1.000, sementara menempatkan $ 9000 dalam tagihan treasury yang dijamin oleh Amerika Serikat, yang membayar bunga rendah.

Pertimbangkan posisi masing-masing. Trader A akan mengalami kerugian psikologis, karena akun mewakili semua uang yang dimilikinya, sehingga kerugian mungkin akan menyakitkan baginya. Dia juga harus khawatir tentang broker yang bangkrut dan tidak bisa mendapatkan kembali dananya, kecuali broker didukung oleh program asuransi deposito pemerintah. Bahkan kemudian, uangnya dapat diikat selama lebih dari satu tahun sebelum dia mendapatkan asuransi. Karena ketakutannya, meskipun ia tahu risiko terbaik per Trading untuk strategi Tradingnya adalah 2% dari ekuitas akunnya per Trading (lebih lanjut tentang cara menghitungnya nanti), ia memutuskan untuk mengambil risiko lebih kecil dari ini. Dia memutuskan untuk mengambil risiko hanya sepersepuluh dari jumlah penuh, sehingga akan mengambil risiko 0,2% dari ekuitasnya pada setiap Trading.

Trader B merasa jauh lebih santai daripada Trader A. Dia memiliki $ 9.000 parkir sangat aman di Treasury Bills AS, dan memiliki $ 1.000 di akun broker baru. Bahkan jika dia kehilangan seluruh akun, pada akhirnya dia hanya akan kehilangan 10% dari kekayaan investasinya, yang tidak akan berakibat fatal dan dapat dipulihkan. Ini adalah penarikan melebihi 20% yang merupakan tantangan untuk pulih. Trader B lebih siap secara psikologis untuk risiko daripada Trader A. Dia menghitung bahwa risiko optimal per Trading untuk strategi Tradingnya adalah 2% dari ekuitas akunnya per trading, sama seperti trader A, tetapi tidak seperti trader A, dia akan mengambil risiko dalam jumlah penuh itu.

“Berapa Banyak Uang Yang Harus Saya pertaruhkan Per Trading?”

Ini adalah pertanyaan yang mudah dijawab, jika Anda tahu jumlah rata-rata atau rata-rata laba yang dapat Anda harapkan untuk menghasilkan pada setiap Trading, dan Anda hanya peduli dengan memaksimalkan total laba jangka panjang Anda: gunakan sistem manajemen uang fraksional tetap berdasarkan pada Kriteria Kelly (formula yang akan dijelaskan secara rinci dalam paragraf berikutnya). Sistem pecahan tetap berisiko persentase yang sama dari nilai akun Anda pada setiap Trading, seperti yang kami tunjukkan dalam contoh sebelumnya dari Trader A dan B yang menggunakan 0,2% dan 2%. Manajemen uang fraksional yang tetap memiliki dua keunggulan besar dibandingkan strategi lainnya. Pertama, Anda berisiko lebih sedikit selama kekalahan beruntun, dan lebih banyak selama kemenangan beruntun, ketika efek peracikan benar-benar membantu membangun akun. Kedua, secara teori tidak mungkin kehilangan seluruh akun Anda, karena Anda selalu mengambil risiko X% dari yang tersisa, dan tidak pernah semuanya.

Pertanyaan terakhirnya adalah, “bagaimana Anda menghitung ukuran fraksi terhadap risiko?” Kriteria Kelly adalah formula yang dikembangkan untuk menunjukkan jumlah maksimum yang dapat berisiko pada Trading dan akan memaksimalkan laba jangka panjang. Jika Anda tahu perkiraan peluang Anda pada setiap Trading, Anda dapat dengan mudah menghitung jumlah optimal menggunakan kalkulator Kriteria Kelly. Dalam strategi Trading Forex yang baik, jumlah yang disarankan oleh formula Kelly biasanya antara 2% dan 4% dari ekuitas akun.

Sebuah peringatan: menggunakan jumlah penuh yang disarankan oleh Kelly pasti akan menyebabkan drawdown besar setelah kehilangan garis. Beberapa Trader baik, terutama Ed Thorp, telah menyarankan menggunakan setengah dari jumlah yang disarankan oleh kalkulator Kriteria Kelly. Ini menghasilkan 75% dari laba jangka panjang, tetapi hanya 50% dari penarikan, diproduksi oleh Kriteria Kelly penuh.

Tidak lebay untuk mengatakan bahwa alasan utama mengapa trader masih gagal bahkan ketika mereka mengikuti tren dan mendapatkan entri dan keluar mereka sebagian besar benar, adalah karena mereka tidak mengikuti teknik manajemen risiko dan uang yang disebutkan di sini dalam artikel ini, karena bagian dari rencana Trading yang komprehensif. Lupakan hasil Trading yang Anda lakukan hari ini, dan sebaliknya khawatir tentang hasil keseluruhan dari 200, 500, atau 1000 Trading berikutnya yang Anda ambil. Jika Anda dapat membuat untung hanya 20% dari risiko rata-rata per perdagangan, yang layak menggunakan strategi penembusan volatilitas mengikuti tren, sangat mungkin untuk mengubah beberapa ratus menjadi satu juta dalam sepuluh tahun.

Instaforex

Layanan FamilyFx

FAQ